Informacje

fot. Foter.com/StockMonkeys.com/CC BY
fot. Foter.com/StockMonkeys.com/CC BY

Kwitnie przestępczość w sektorze finansowym. Z roku na rok jest coraz gorzej

Zespół wGospodarce

Zespół wGospodarce

Portal informacji i opinii o stanie gospodarki

  • Opublikowano: 2 sierpnia 2016, 10:52

  • 1
  • Powiększ tekst

Pomimo znacznego zwiększenia inwestycji na działania w zakresie zgodności z przepisami oraz nieustannych kontroli ze strony organów regulacyjnych, wskaźnik przestępczości gospodarczej na świecie w obszarze usług finansowych wzrasta.

Blisko połowa (46 proc.) respondentów „Globalnego badania przestępczości gospodarczej 2016 – sektor finansowy”, przygotowanego przez firmę doradczą PwC. przyznało, że w ciągu ostatnich 24 miesięcy padło ofiarą nadużyć gospodarczych. Oznacza to, że wskaźnik ten jest najwyższy od początku prowadzenia badania (w 2014 r. 45 proc., w 2011 i 2009 r. 44 proc.) i o 10 proc. wyższy niż średnia dla wszystkich branż. Jednocześnie, zdecydowanie wzrósł poziom strat ponoszonych przez firmy w wyniku tego typu nieprawidłowości. Aż 46 proc. ankietowanych, których firmy stały się obiektem nadużyć, straciło w ich wyniku do 100 tys. dolarów (w 2014 r. było to 40 proc.), a 24 proc. od 100 tys. dolarów do nawet 1 mln dolarów (23 proc. w 2014 r.).

– Sektor finansowy tradycyjnie pozostaje szczególnie narażony na nadużycia, i to pomimo ogromnych nakładów ponoszonych na działania zapobiegające i wykrywające incydenty. Rozwój technologii pozwala z jednej strony skuteczniej walczyć z przestępczością gospodarczą, z drugiej jednak – przestępcy dostają do ręki nowe narzędzia, a ich metody dokonywania oszustw są coraz bardziej zaawansowane. Dlatego tak ważne jest, aby banki i instytucje finansowe były liderami w budowaniu i wdrażaniu coraz nowocześniejszych sposobów wykrywania nadużyć oraz usprawniania mechanizmów obronnych – zarówno w obszarze technologicznym, procesowym, jak i ludzkim – mówi Piotr Szymankiewicz, menedżer w zespole usług śledczych i zarządzania ryzykiem nadużyć w PwC.

Czytaj także: Wielki przekręt na obrocie miedzią. Budżet stracił co najmniej 150 mln zł

Wzrost przestępczości gospodarczej w sektorze finansowym nastąpił mimo zwiększenia nakładów finansowych na walkę z nadużyciami. Ponad połowa (53 proc.) uczestników badania PwC odnotowało taki wzrost w swoich firmach w ostatnich dwóch latach, a 55 proc. oczekuje dalszych wzrostów w przyszłości. Zdaniem autorów opracowania, w celu minimalizowania ryzyka wystąpienia nieprawidłowości kluczowe jest inwestowanie w obszary takie jak: automatyzacja pracochłonnych procesów, poprawa jakości i dostępności informacji oraz ostatecznie – wypracowanie nowych, skuteczniejszych metod i technologii wykrywania nieprawidłowości, takich jak biometria czy analiza dużej ilości danych (tzw. big data).

Co szósty respondent, spośród tych którzy doświadczyli przestępczości gospodarczej w ostatnich dwóch latach, padł ofiarą ponad 100 przestępstw, a 6 proc. – ponad 1 000. Obecnie, już niemal połowa nadużyć popełniana jest w cyberprzestrzeni (49 proc. vs. 39 proc. w 2014 r.). Niezmiennie jednak najpoważniejszym problemem sektora finansowego, podobnie jak całej sfery gospodarczej, pozostaje sprzeniewierzenie aktywów, które stanowi 60% wszystkich nadużyć. Na kolejnych miejscach znalazły się: pranie brudnych pieniędzy (24 proc.), korupcja (18 proc.) oraz nadużycia księgowe (18 proc.).

– Zwiększenie wykrywalności incydentów na polskim rynku finansowym jest związane przede wszystkim z wdrożeniem rozwiązań monitorujących, zarówno systemowych, jaki i procesowych (kontrole biznesowe). Coraz ważniejsze staje się niestandardowe podejście do identyfikacji nadużyć z wykorzystaniem analizy danych, automatyzacji skomplikowanych procesów biznesowych oraz wdrażanie bezpiecznych rozwiązań informatycznych ograniczających możliwości manipulacji danymi i logiką biznesową. Ponadto niezwykle ważna jest edukacja i budowanie świadomości wśród pracowników – to wciąż jedno z największych wyzwań w firmach. Wart też jednak wspomnieć o pewnej sprzeczności, która występuje pomiędzy dynamicznym rozwojem biznesu a bezpieczeństwem biznesu, stąd niektóre rozwiązania prewencyjne, hamujące dynamikę biznesu, czasami nie są wdrażane – mówi Marcin Makusak – wicedyrektor w zespole zarządzania ryzykiem w PwC.

/inf. prasowa.

Zobacz: Tam, gdzie rosną pieniądze SKOK Wołomin...

Powiązane tematy

Komentarze