Bankomaty mają na nas oko

Bankomat z funkcją wpłaty może przyjąć zwykle od 50 do 200 banknotów, co pozwala na jednorazową wpłatę sporej sumy. Jednak gdy zdecydujemy się przekazać na konto znaczną kwotę pieniędzy, bank zwykle uruchomi procedury weryfikacyjne. Uwagę zwróci nie tylko wpłata sporej gotówki, ale i wypłata większej sumy. O sprawie informowana jest wówczas także skarbówka – zwraca uwagę portal biznes.interia.pl.

Szczególnemu monitorowaniu przez banki poddawane są wpłaty sięgające powyżej 15 tys. euro (około 64 tys. zł). Wpłata lub wypłata sumy pieniędzy przekraczającej tę wartość będzie skutkować przekazaniem informacji dalej do Krajowej Administracji Skarbowej. To nie jest dobrowolne działanie banku, ale obowiązek wprost zapisany w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy – wskazuje biznes.interia.pl..

Czerwona lampka w banku, gdy gdy operacja nie przystaje do profilu klienta

Nic nie stoi jednak na przeszkodzenie, by pod lupą znalazły się przelewy na mniejsze kwoty. Wystarczy gotówka wpłacana w kwocie rzędu kilku tysięcy złotych naraz, by w banku zwrócono uwagę na danego klienta.

W sytuacji, gdy wpłata nie będzie pasować do profilu klienta i jego zwykłego zachowania, bank może nabrać podejrzeń. Nie chodzi tylko o sumy pieniężne w operacjach finansowych. Gdy klient, który dotąd korzystał z bankomatu sporadycznie, nagle wpłaca pieniądze bardzo często, bank bez wątpienia zwróci na to uwagę.

»» O kontrolnym działaniu bankomatów czytaj na portalu biznes.interia.pl w publikacji Bankomat przyjmie gotówkę, potem dowie się skarbówka. Banki informują urząd

Oprac. sek

»» Odwiedź wgospodarce.pl na GOOGLE NEWS, aby codziennie śledzić aktualne informacje

»» O bieżących wydarzeniach w gospodarce i finansach czytaj tutaj:

„Los budżetu wisi na pożyczce SAFE

Rząd ma alibi: wzrost cen paliw się zatrzymuje

Finisz autostrad – cichy polski megasukces!

»»Zły czas dla rolników! Koszty paliwa dobijają – oglądaj reportaż w telewizji wPolsce24