Bank zablokuje ci konto. Nic nie pomoże

Bank może czasowo zablokować konto lub ograniczyć dostęp do środków, gdy wykryje podejrzane transakcje, nietypową aktywność albo niezgodność danych klienta.

Szczególne znaczenie mają procedury AML, czyli przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jeżeli bank uzna, że transakcje mogą być związane z przestępstwem, może zablokować środki i zawiadomić odpowiednie organy.

Konto może zostać zablokowane także na podstawie decyzji komornika, urzędu skarbowego lub innych uprawnionych organów. W takiej sytuacji bank wykonuje jedynie ich polecenie.

Podstawa prawna

Podstawą prawną takiego działania jest art. 106a ustawy z 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe. Przepis ten określa zasady, na jakich bank może zablokować środki znajdujące się na rachunku w przypadku podejrzenia, że jest on wykorzystywany do celów związanych z popełnieniem przestępstwa.

interiabiznes, jb