QUANT RO – zarzadzanie ryzykiem operacyjnym bez ryzyka!
QUANT Ryzyko Operacyjne (QUANT RO) to kompletna odpowiedz na wymogi stawiane bankom w regulacjach i rekomendacjach KNF. Oferuje zaawansowane funkcje identyfikacji potencjalnych zagrożeń, narzędzia do precyzyjnej oceny ryzyka operacyjnego, a także efektywne mechanizmy jego redukcji.
Dopasowując się do specyficznych potrzeb sektora bankowego, QUANT RO oferuje kompleksowe wsparcie w efektywnym zarzadzaniu ryzykiem operacyjnym, umożliwia bieżące monitorowanie wprowadzonych działań oraz generowanie raportów, co pozwala na skuteczne spełnianie wymogów regulacyjnych.
PODSTAWA SUKCESU, CZYLI KLUCZOWE FUNKCJE QUANT RO
• Rejestracja, analiza i weryfikacja zdarzeń operacyjnych – systematyczna i ujednolicona ewidencja oraz klasyfikacja zdarzeń umożliwiająca głęboką analizę i identyfikacje trendów. Każde zdarzenie podlega odrębnej weryfikacji przez uprawnionego kontrolera wraz z oznaczeniem etapu weryfikacji zdarzenia, co pozytywnie wpływa na poprawność danych prezentowanych w cyklicznie generowanej mapie ryzyka. Rejestr zdarzeń umożliwia wewnętrzną komunikacje pomiędzy osoba zgłaszającą a weryfikującą zdarzenie operacyjne.
• Kluczowe wskaźniki ryzyka (KRI) – ewidencja wskaźników wraz z metodologia wyznaczania limitów krytycznych i ostrzegawczych. Moduł umożliwia zmianę limitów przez uprawnionych pracowników banku, przypomina wskazanej osobie o konieczności przeprowadzenia cyklicznej weryfikacji wskaźnika i zachowuje pełna historie zmian wartości.
• Księga Procesów – księga kluczowych, krytycznych i pobocznych procesów realizowanych przez bank, zawierająca plany awaryjne i plany zachowania ciągłości działania, z możliwością załączenia schematu oraz wskazania Właściciela Procesu odpowiedzialnego za przeprowadzenie cyklicznej samooceny procesu.
• BIA i miara ryzyka – automatyczne wyliczanie wskaźnika bazowego na podstawie historycznych i bieżących danych finansowych banku oraz testy warunków skrajnych na podstawie zadanych wartości procentowych lub liczbowych.
• Protokoły, czyli raportowanie i archiwizacja – bieżące i historyczne raportowanie wskaźników ryzyka, automatycznie obliczanych na podstawie danych zebranych w wyżej wymienionych modułach. Matryca prezentuje rzetelne i przejrzyste raporty w postaci macierzy, tabel i wykresów zgodnie z najlepszymi praktykami zarzadzania ryzykiem operacyjnym. Możliwe jest dodanie autorskich i eksperckich komentarzy do każdego elementu protokołu oraz wygenerowanie kompletnego raportu do formatu PDF.
QUANT RO TO TAKZE:
• intuicyjny i prosty sposób wprowadzania wymaganych danych,
• dashboardy aktualizowane w czasie rzeczywistym, prezentujące aktualny profil ryzyka, widoczne dla uprawnionych pracowników banku,
• elastyczna konfiguracja odzwierciedlająca strukturę banku, jednostek organizacyjnych i wydziałów,
• dopasowanie zakresu zbieranych informacji do własnych potrzeb i struktury banku, • zarzadzanie uprawnieniami użytkowników,
• rejestracja zdarzeń na podstawie ujednoliconego formularza, co wpływa na poprawność i porównywalność wprowadzanych danych,
• rejestracja zdarzeń w oparciu o słowniki dotyczące rodzaju, kategorii i nazwy zdarzeń operacyjnych zgodnie z Rekomendacja M z możliwością indywidualnej konfiguracji,
• zawężana możliwość wyboru kategorii i nazwy zdarzenia w zależności od wybranego rodzaju zdarzenia, co ułatwia rejestrowanie zdarzeń operacyjnych, samoocena ryzyka wyliczana na podstawie współczynnika incydentów (IR),
• konfigurowalne powiadomienia e-mail dla pracowników, kontrolerów i właścicieli ryzyka o konieczności wykonania kontroli zdarzeń, weryfikacji wskaźników i zbliżających się terminach, z systemowe podpowiedzi i informacje dla osób rejestrujących zdarzenia operacyjne,
• historia wszystkich zmian z oznaczeniem osoby edytującej, daty, godziny edycji i możliwością podglądu poprzednich wartości,
• statusy dotyczące weryfikacji zdarzeń operacyjnych i wskaźników KRI, aktualności samooceny procesu oraz zatwierdzenia raportowanych protokołów.
EFEKTYWNE ZARZADZANIE RYZYKIEM W BANKU
Optymalizacja procesów dotyczących zarzadzania ryzykiem
Systematyczny monitoring i ewidencja zdarzeń operacyjnych, w tym klasyfikacja i kwantyfikacja strat oraz funkcjonalność automatycznego tworzenia raportów na podstawie zebranych informacji wraz z graficznymi elementami prezentującymi profil ryzyka w banku ułatwiają identyfikacje i adekwatne reagowanie na potencjalne ryzyka. Zaszyte formuły obliczeniowe, a także zaawansowane warunkowanie i walidacja pól zapobiegają błędom i wpływają na jakość zbieranych informacji.
Dostosowanie do indywidualnych potrzeb
Elastyczność QUANT RO pozwala na szybkie i samodzielne dostosowanie systemu do dynamicznie zmieniających się wymogów dotyczących zarzadzania ryzykiem operacyjnym, jak również do zmian zachodzących wewnątrz organizacji.
Efektywne planowanie działań
Możliwość definiowania przyczyn wystąpienia zdarzenia, planów działań naprawczych i zapobiegawczych w odpowiedzi na wykryte ryzyka i straty operacyjne, jak również wyznaczanie właścicieli procesów i osób odpowiedzialnych za cykliczne kontrole wskaźników zwiększają świadomość pracowników na temat profilu ryzyka operacyjnego w banku.
Zaawansowane narzędzia analityczne
Kompleksowa analiza strat operacyjnych i newralgicznych obszarów działalności wspomagana przez wielowymiarowe raporty umożliwią efektywne zarzadzanie ryzykiem. Mechanizmy tworzenia raportów uniemożliwiają popełnienie błędu w obliczeniach, zapewniają rzetelność i przejrzystość analizowanych i raportowanych wyników.
Monitoring i kontrola
Stała obserwacja procesu kontroli wewnętrznej i realizacji działań naprawczych wspierana przez interaktywne dashboardy i przejrzysty podział zdarzeń na statusy minimalizuje ryzyko operacyjne i związane z nim koszty.
Centralizacja i cyfryzacja procesów
Wszystkie wymagane dane oraz wszelkie procesy dotyczące zarzadzania ryzykiem operacyjnym są przechowywane i przeprowadzane w jednej, ujednoliconej strukturze, a dostęp do poszczególnych modułów jest ograniczony dla pracowników w zależności od pełnionej roli rozbudowana siatka uprawnień.
QUANT RO zapewnia odpowiednia dostępność i bezpieczeństwo informacji, nawet w przypadku nieobecności kontrolera lub wyznaczonego właściciela ryzyka.
PRZYSZŁOSC ZARZADZANIA RYZYKIEM OPERACYJNYM W BANKACH
System QUANT RO reprezentuje przemyślaną syntezę najnowszych technologii i najlepszych praktyk w zarzadzaniu ryzykiem operacyjnym. W odpowiedzi na rosnące wymogi regulacyjne i oczekiwania rynkowe, narzędzie to zapewnia bankom kompleksowa platformę do efektywnej analizy, monitorowania i kontrolowania ryzyka operacyjnego.
QUANT RO łączy w sobie intuicyjna obsługę z głęboką analityczna precyzja, co pozwala na bieżącą weryfikacje wskaźników ryzyka i dostosowywanie strategii zarzadzania w czasie rzeczywistym.
W czerwcu prezentujemy rozwiązania zgłoszone do tegorocznego konkursu HIT 2024 w ramach TechnoBiznes 2024. Organizowany już od ponad 20 lat przez redakcję Gazety Bankowej, składa się z dwóch części.
Zadaniem pierwszej, czyli Lider 2023, jest wyłonienie instytucji czy firm, które w minionym roku dokonały najlepszego wdrożenia w obszarze nowych technologii w trzech kategoriach: Gospodarka 4.0, Bankowość́ oraz *Ubezpieczenia i inne usługi finansowe. Uczestniczą tu podmioty, które w 2023 roku wprowadziły unowocześnienie albo w całości, albo w takim stopniu, że stanowi ono istotny, zamknięty element większej koncepcji, która będzie uzupełniana.
Celem konkursu Hit Roku 2024 jest wskazanie najlepszych rozwiązań́ technologicznych, które będą dostępne w tym roku. Mogą to być np. aplikacje, systemy wspierające zarządzanie, ułatwiające kontakt z klientami, urządzenia, czyli wszelkiego rodzaju rozwiązania, które pozwalają zwiększyć innowacyjność́ działających na terenie Polski przedsiębiorstw i instytucji, wejść na nowe rynki lub po prostu poprawić konkurencyjność. Zgłoszenia do konkursu Hit Roku 2024 dokonuje producent urządzenia, firma oferująca rozwiązania informatyczne lub usługodawca. Tak jak w przypadku Lidera Roku 2023, Hit dotyczy ofert dla gospodarki, ubezpieczeń́ i bankowości.
Artykuł ukazał się na łamach Gazety Bankowej 6/2024
Zgłoszenie do konkursu TechnoBiznes 2024 – Hit Roku 2024
