Polak źle oszczędza na emeryturę
„Za mało i w niewłaściwej formie Polacy oszczędzają na swoje przyszłe emerytury” – stwierdzili uczestnicy IX Forum Funduszy Inwestycyjnych.
Na zaproszenie Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami , w Sali Notowań Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie dyskutowali dziś przedstawiciele środowisk funduszy inwestycyjnych oraz eksperci związanie z rynkiem inwestycyjnym w Polsce, o sytuacji na rynku funduszy inwestycyjnych po kryzysie i zmianach w OFE.**
Dobrą wiadomością jest, że skłonność Polaków do oszczędzania rośnie, tak jak wartość samych oszczędności. Tych w 2003 roku mieliśmy w Polsce niespełna 370 mld zł., na koniec 2013 roku już ponad bilion złotych, dokładnie 1, 164 bln zł. Po przekazaniu w lutym przez OFE obligacji skarbowych do ZUS, wartość naszych oszczędności spadła o ponad 153 miliardy. - Największym beneficjentem kryzysu są oszczędności – mówi dr Marek Bienio z Akademii Ekonomicznej w Krakowie. – Polacy przestraszyli się kryzysu, wiec zaczęli oszczędzać. Problem w tym, że w przeważającej części oszczędzają na niskooprocentowanych lokatach, których zyski konsumuje fiskus i inflacja. To wynika ze strachu przez ryzykiem inwestycyjnym po kryzysie i negatywnym nastawieniem do funduszy po kampanii przy okazji zmian w OFE.
Z danych NBP wynika, że struktura naszych oszczędności jest niekorzystna dla funduszy inwestycyjnych. Z całego tortu, zgromadzonych oszczędności, o wartości ok. biliarda zł., funduszom inwestycyjnym przypadło ledwie 9 proc. (ok. 86 mld zł.) z czego dobrowolne fundusze emerytalne (IKE, IKZE) mają minimalny kawałek warty ok. 5 mld zł. czyli 0,5 proc. wszystkiego.
Maciej Rogala, właściciel firmy szkoleniowej Edinem – Edukacja Inwestycyjna i Emerytalna, przekonuje, że niska popularność oszczędzania na emeryturę w funduszach emerytalnych obok słabych zachęt podatkowych, wynika z braku głębszej wiedzy o IKE i IGZE w samej branży. - Dobrowolne fundusze emerytalne nie są wystarczająco rentowne, więc Funduszom nie zależy na ich sprzedaży – twierdzi Rogala. I rekomenduje edukowanie sprzedawców jak i przyszłych klientów, jak i ile należy oszczędzać na emeryturę.
Struktura oszczędności w mld złotych stan na grudzień 2013r.
depozyty złotowe i walutowe 553,7
otwarte fundusze emerytalne 300,9*
gotówka w obiegu poza kasami banków 114,4
fundusze inwestycyjne 86
ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe 50
akcje spółek publicznych 44,8
obligacje i bony 9,6
zagraniczne fundusze inwestycyjne 4,1
źródło Analizy Online
*kwota przed przekazaniem z OFE obligacji skarbowych do ZUS
Longina Grzegórska-Szpyt
