Słabnie zainteresowanie obligacjami detalicznymi

W listopadzie resort finansów sprzedał obligacje detaliczne za niewiele ponad 3,6 mld zł. I jest to najsłabszy wynik sprzedaży od maja tego roku, kiedy to papiery te znalazły nabywców za 2,44 mld zł. Dla porównania w październiku sprzedano dłużne papiery oszczędnościowe za ponad 7,1 mld zł.

W ubiegłym miesiącu najchętniej kupowane były obligacje czteroletnie, których sprzedano za prawie 1,28 mld zł, a ich udział w strukturze sprzedaży wyniósł 36 proc. Następnymi papierami, pod względem wielkości sprzedaży były papiery trzyletnie, których zakup cieszy się od kilku miesięcy dużą popularnością, prawdopodobnie z powodu stałego oprocentowania, nie uzależnionego od spadającej inflacji. Ich udział w  sprzedaży wyniósł 29 proc., a sprzedano ich za ponad 1,03 mld zł.

Resort finansów sprzedał w listopadzie obligacje:

• 3-miesięczne (OTS0224) – 71,0 mln zł,

• 1-roczne (ROR1124) – 660,4 mln zł,

• 2-letnie (DOR1125) – 159,1 mln zł,

• 3-letnie (TOS1126) – 1 031,7 mln zł,

• 4-letnie (COI1127) – 1 279,6 mln zł,

• 10-letnie (EDO1133) – 360,4 mln zł.

„Przypominamy o możliwości skorzystania z oferty konta IKE-Obligacje w ramach tegorocznego limitu, który wynosi 20 805 zł. Warto również wykorzystać tegoroczny limit w ramach Konta IKZEObligacje, który wynosi 8 322 zł, a w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność, wysokość kwoty wpłat wynosi 12 483 zł. Zakładając konto IKE-Obligacje lub IKZE-Obligacje (można mieć oba te konta jednocześnie) warto wskazać, w które skarbowe instrumenty oszczędnościowe chcemy lokować nasze środki oraz w jakich proporcjach. W takim przypadku obligacje będą nabywane automatycznie, za pieniądze wpłacane na rachunek, co jest dużym ułatwieniem” – przypomniał Karol Czarnecki, dyrektor departamentu długu publicznego w Ministerstwie Finansów.

Grudniowa oferta

Jak podaje resort finansów oprocentowanie papierów trzymiesięcznych, sprzedawanych w listopadzie, wyniesie 3 proc. w skali roku - tak, jak miesiąc wcześniej – (odsetki wypłacane są na zakończenie okresu oszczędzania).

Oprocentowanie rocznych obligacji w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym oprocentowanie wynosi 6,25 proc. rocznie. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest wyznaczane na podstawie stopy referencyjnej NBP (teraz 5,75 proc.). Odsetki są wypłacane co miesiąc.

Oprocentowanie dwuletnich obligacji w pierwszym - miesięcznym - okresie odsetkowym wynosi 6,50 proc. rocznie. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest wyznaczane na podstawie stopy referencyjnej NBP (teraz 5,75 proc.) i marży 0,50 proc. Odsetki są wypłacane co miesiąc.

Oprocentowanie trzyletnich obligacji w każdym z trzech rocznych okresów odsetkowych wynosi 6,60 proc. rocznie, a odsetki są kapitalizowane.

Oprocentowanie czteroletnich obligacji w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 6,75 proc. w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,25 proc. Odsetki są wypłacane co roku.

Oprocentowanie dziesięcioletnich obligacji w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 7,00 proc. w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,50 proc. Odsetki podlegają rocznej kapitalizacji i są wypłacane przy wykupie obligacji.

W sumie przez pierwszych 11 miesięcy tego roku sprzedano już obligacje detaliczne zaprawie 44,24 mld zł. Dla porównania wartość sprzedaży tych papierów w minionym roku przekroczyła 57,1 mld zł.

Czytaj także: Poznaliśmy wyniki sprzedaży detalicznej. Nie zachwyciła

rb