Ostatni dzwonek na zakup obligacji detalicznych w IKE i IKZE
Resort finansów - w grudniowej ofercie obligacji detalicznych – utrzymał oprocentowanie tych papierów na poziomie z listopada. Grudzień jest jednak ostatnim miesiącem w tym roku, w którym można kupić ten rodzaj papierów w ramach IKE i IKZE z wykorzystaniem tegorocznych limitów.
W grudniu, oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych wyniesie 6,25 proc., a 2-letnich i 6,50 proc.. Oprocentowanie obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych wynosić będzie 3,00 proc. w skali roku, a 3-letnich 6,60 proc.. Pozostałe obligacje, w pierwszym okresie odsetkowym, oprocentowane będą odpowiednio: 6,75 proc. dla 4-latek oraz 7,00 proc. dla 10-latek.
„Grudzień jest ostatnim miesiącem, w którym osoby zainteresowane oszczędzaniem na przyszłą emeryturę mogą kupić instrumenty detaliczne w ramach Konta IKE-Obligacje w ramach tegorocznego limitu 20 805 zł, który pozwala kupić 208 sztuk obligacji. (…) W grudniu warto również wykorzystać tegoroczny limit Konta IKZE-Obligacji. Wysokość kwoty wpłat na IKZE wynosi 8 322 zł co odpowiada 83 sztukom obligacji, a w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność, wysokość kwoty wpłat wynosi 12 483 zł, które można przeznaczyć na 124 sztuki obligacji. Można mieć jednocześnie oba konta: IKE-Obligacje oraz IKZE-Obligacje, bądź tylko jedno z nich” – przypomina Sebastian Skuza, wiceminister finansów.
Grudniowa oferta
Jak podaje resort finansów oprocentowanie papierów trzymiesięcznych, sprzedawanych w listopadzie, wyniesie 3 proc. w skali roku - tak, jak miesiąc wcześniej – (odsetki wypłacane są na zakończenie okresu oszczędzania).
Oprocentowanie rocznych obligacji w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym oprocentowanie wynosi 6,25 proc. rocznie. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest wyznaczane na podstawie stopy referencyjnej NBP (teraz 5,75 proc.). Odsetki są wypłacane co miesiąc.
Oprocentowanie dwuletnich obligacji w pierwszym - miesięcznym - okresie odsetkowym wynosi 6,50 proc. rocznie. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest wyznaczane na podstawie stopy referencyjnej NBP (teraz 5,75 proc.) i marży 0,50 proc. Odsetki są wypłacane co miesiąc.
Oprocentowanie trzyletnich obligacji w każdym z trzech rocznych okresów odsetkowych wynosi 6,60 proc. rocznie, a odsetki są kapitalizowane.
Oprocentowanie czteroletnich obligacji w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 6,75 proc. w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,25 proc. Odsetki są wypłacane co roku.
Oprocentowanie dziesięcioletnich obligacji w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 7,00 proc. w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,50 proc. Odsetki podlegają rocznej kapitalizacji i są wypłacane przy wykupie obligacji.
Przyzwoity wynik października
W październiku resort finansów sprzedał obligacje detaliczne za ponad 7,1 mld zł i jest to najwyższa wartość sprzedaży tych papierów zanotowana w tym roku i trzeci najlepszy wynik w historii.
Najchętniej kupowanymi papierami były obligacje czteroletnie, czyli indeksowane inflacją, których sprzedano za prawie 2,88 mld zł i stanowiły one 40 proc. udziałów w strukturze sprzedaży tych papierów dłużnych. Kolejnymi były obligacje trzyletnie, sprzedano je za ponad 2,05 mld zł (29 proc. udziału); dziesięcioletnie – sprzedaż przekroczyła 1,08 mld zł (15 proc. udziału). Następne były papiery jednoroczne, których sprzedaż przekroczyła 750 mln zł (11 proc. udziału); dwuletnie sprzedano za prawie 170 mln zł (2 proc. udziału) i trzymiesięczne, które sprzedano za 62,6 mln zł (1 proc. udziału w strukturze sprzedaży).
W sumie przez pierwszych 10 miesięcy tego roku sprzedano już obligacje detaliczne za ponad 40,6 mld zł. Dla porównania wartość sprzedaży tych papierów w minionym roku przekroczyła 57,1 mld zł.
Czytaj także: Kolejny miesiąc z rekordowo niskim bezrobociem
rb
